民生银行咸阳分行积极践行“警银联动”成功堵截一起电信诈骗转账业务

2023-08-03 20:04:50 来源：网易陕西收藏

(资料图片仅供参考)

7月24日下午13时30分，客户艾女士前往民生银行咸阳分行营业部办理转账业务，转账金额4500元，期间艾女士一直使用微信与他人聊天，经询问客户表示自己通过网络平台申请贷款3万元，放款机构“中国民生银行小额贷款银行”，在网上签署贷款协议后，对方以该笔贷款需要资金验证为由，要求客户转款4500元，客户已在家中按对方要求转账4500元并且显示已转账成功，但对方称未收到该笔转账，并主动添加客户微信且发送截图表示因客户转账时操作失误导致该笔资金被冻结，需要按指引再次转款4500元，后台可帮其解冻该笔资金并将贷款资金3万元一并返还，客户为了获得贷款资金，准备按照对方要求再次汇款。

根据客户描述，民生银行咸阳分行营业部经办人员怀疑客户遭遇虚假网络贷款类诈骗，经办人员对客户进行安抚后立即拨通西兰路派出所电话，将客户情况进行告知，10分钟后，派出所民警赶到，通过查看聊天记录及客户描述后综合分析判断，告知艾女士确实遭遇电信诈骗，民警对艾女士进行了反电诈宣传教育，现场删除了贷款平台链接，民生银行咸阳分行营业部工作人员向客户发放防范电信网络诈骗宣传手册并建议如有贷款需求建议通过正规渠道办理。最终通过警银合力共同劝导，说服了客户不再转账，堵截了一起电信诈骗转账业务，民生银行咸阳分行营业部认真负责的工作态度得到了反诈民警及客户的一致认可。近年来网络电信诈骗案件频发，民生银行咸阳分行营业部始终积极落实总分行账户风险防控政策。此次案件堵截，咸阳分行营业部员工业务敏感性高、可疑交易识别能力强，反应迅速、处置有效，成功避免了受骗群众的资金损失。民生银行咸阳分行将不断提升账户服务及风险管理水平，认真践行“警银联动”，守护好人民群众的“钱袋子”。

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