【大河财立方 记者 裴熔熔】8月2日,中国银行业协会发布2023年中国银行业100强榜单。6家大型商业银行、12家全国性股份制商业银行、58家城市商业银行、15家农村商业银行、2家民营银行和7家外资银行上榜。
该榜单以2022年银行年报数据为基础,以核心一级资本净额为依据排序,并对前100家商业银行的经营规模、盈利能力、运营效率和资产质量等进行综合展示,覆盖所有类型商业银行。该榜单还首次将外资法人银行纳入排名,以更加完整地反映银行业市场结构。
中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、中国邮储银行、兴业银行、浦发银行、中信银行排名前十。中原银行、郑州银行分列第30位、第45位。
(资料图片)
100强银行核心一级资本合计占比94.83%,河南两家城商行上榜
榜单显示,100强银行在中国商业银行体系占有重要地位。100强银行2022年末核心一级资本合计19.89万亿元,同比增长8.53%,占中国商业银行核心一级资本的94.83%;总资产合计287.53万亿元,同比增长11.22%,占中国商业银行总资产的89.91%;2022年实现净利润合计2.27万亿元,同比增长7.34%,占中国商业银行净利润的98.62%。
分机构类型看,100强银行包括6家大型商业银行、12家全国性股份制商业银行、58家城市商业银行、15家农村商业银行、2家民营银行和7家外资银行,核心一级资本占比分别为58.10%、23.17%、13.79%、3.67%、0.27%和1.00%。
按照银行总部所在地看,广东、北京、上海和浙江4地上榜银行最多,分别有14、11、11和10家银行,合占100强上榜数量的46.0%,占上榜银行资产的84.63%。河南两家城商行均上榜,中原银行、郑州银行分别以743.09亿元、403.83亿元的核心一级资本净额,排在第30位、第45位。
由于首次将外资银行纳入排名以及各银行资本持续增长,2023年中国银行业100强榜单的上榜门槛从上年的152.19亿元提升到174.96亿元,升幅高于往年。其中,有45家为上市银行,资产占比89.91%。首次上榜银行除7家外资银行外,还有山西银行、日照银行和网商银行等3家银行。
大型商业银行核心资本持续增长,稳定处于全球前列
榜单显示,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和邮储银行6家大型商业银行在我国乃至全球银行业仍保持领先地位。
六大银行在2023年100强排行榜中居于前7位,2022年核心一级资本合计11.55万亿元,同比增长8.32%,占100强银行的58.10%;总资产合计164.11万亿元,同比增长12.82%,占100强银行的57.08%;实现净利润1.36万亿元,同比增长5.34%,占100强银行的59.78%;成本收入比平均值为33.70%,同比上升0.69个百分点;不良贷款率平均值为1.27%,同比下降0.05个百分点。
换算为美元计价进行国际比较,我国六大商业银行核心一级资本净额在全球排名处于前16名,其中工商银行、建设银行、农业银行、中国银行居于前4名,保持不变;交通银行排名第9位,较上年提升一位;邮储银行排名第16位,保持不变。总体上,我国商业银行在全球银行业20强中占一半数量,地位突出。从全行业来看,2022年末,我国商业银行总资产约合45.91万亿美元,是排名全球第二位美国银行业总资产的1.95倍。
中小型银行与外资法人银行亮点纷呈,经营发展各具特色
2022年,实体经济增长放缓和金融市场波动给银行经营带来压力,在一揽子稳增长和逆周期政策的推动下,银行业总体保持平稳运行。在2023年100强榜上,股份制银行、城商行、农商行、民营银行、外资银行核心一级资本分别同比增长8.65%、9.64%、6.26%、29.40%和6.37%,总资产分别增长7.09%、13.12%、9.22%、5.83%和1.84%,净利润分别增长8.41%、13.97%、7.42%、38.98%和21.58%。
在股份制银行中,招商银行表现亮眼,核心一级资本净额7993.52亿元,居于100强第6位;在全球相比,居于汇丰控股之后,排在全球第11位。在城商行中,北京银行拔得头筹,核心一级资本净额2243.27亿元,居于100强第15位。在农商行中,重庆农村商业银行处于领先,核心一级资本净额1079.51亿元,居于100强第22位。总体看,中小银行保持平稳较快增长,特别是深耕于京津冀、长三角、成渝等经济发达区域的商业银行,经营发展势头良好。
值得一提的是民营银行和外资银行。2023年100强银行中,两家民营银行上榜:深圳前海微众银行和浙江网商银行,分别排名第49位和100位。两家银行分别依托于腾讯和阿里的网络背景和金融科技实力,在民营银行中居于领先地位。外资银行在中国发展良好,今年首次纳入排名,即有7家上榜。其中,汇丰银行(中国)处于领头羊地位,核心一级资本净额580.67亿元,排名第34位。7家外资银行总资产增长1.84%,净利润增长21.58%,展现较强盈利能力。
资产质量方面,2022年上榜银行不良贷款率平均值为1.47%,较上年略升0.02个百分点,其中股份行、城商行、农商行、民营银行、外资银行不良率平均值分别为1.44%、1.63%、1.36%、1.71%、0.52%。100强榜单中,57家银行不良贷款率较上年改善,25家银行不良率低至1%以下,主要分布在长三角、珠三角及成渝等地区。
附完整榜单:
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