您的位置:首页 >资讯>常识

新消息丨金融监管加码,一天75张罚单!兴业、广发被罚,招商银行涉房贷款违规频发

2023-06-24 17:57:43 来源:时代周报 收藏

金融严监管势头不减。国家金融监管总局官网在6月21日一天公布了75张罚单,被罚机构涉及多家银行、保险、信托以及相关个人。


(资料图片仅供参考)

银行是此次领罚大户,其中既有农业银行、交通银行、中国银行等国有大行,也有广发银行、兴业银行等股份行,此外江西银行、北京银行等城商行也收到罚单。北京银行和民生银行重庆分行两家机构就合计被罚超1亿元。时代周报记者注意到,房地产贷款业务违规是众多银行被罚的主要原因之一。

国家金融监管总局此番集中披露罚单,向外界传递监管趋严信号。近年,银行领罚数量不断增多。2022年,监管针对商业银行(含银行相关工作个人)开出的罚单就超过5000张。

一名城商行资深人士向时代周报记者分析指出,金融科技加快融合发展,银行业务形态愈发丰富,这对监管也提出新挑战。如何顺势而为,严控风险,成为监管、银行等面临的新课题。

图片来源:图虫

涉房贷款违规严重

民生银行此次被罚金额合计高达6342.8万元。民生银行重庆分行和昆明分行分别被处以5967.8万元和375万元罚款。

北京银行因涉14项违法违规行为,被北京银保监局责令改正,并处罚款合计4830万元。该行周文军、沈建峰等9名相关责任人被警告并罚款5万元或10万元,林京良等3人被警告。

交通银行武汉青山支行因违规办理虚假银行承兑汇票业务、违规办理虚假保理融资业务被罚100万元;广发银行武汉分行违规事项广泛,包括违规出具借款保函、印章管理不到位、内控管理不到位及贷前调查及贷后管理不尽职等,该分行共计被罚370万元。

兴业银行资金营运中心也因10项违法违规行为,被责令改正,并处罚款共计400万元。2019年1月至2021年9月,兴业银行资金营运中心存在衍生品交易未严格审查交易对手的交易资格、对实际无贷款利率避险需求的客户提供代客LPR利率互换业务等违规行为。

对上述问题,时代周报记者联系兴业银行、广发银行等相关负责人,截至发稿未获有效回复。

时代周报记者梳理上述罚单发现,银行贷款业务是违规高发区。上述罚单信息显示,最为普遍的违规行为包括贷款“三查”不到位、贷后管理不尽职、贷款资金被挪用及违规发放贷款等。

房地产贷款业务违规是诸多银行领罚的主要原因之一,涉及事项包括将贷款资金违规用于购房等禁止性领域等。比如,招商银行上海分行涉及个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域;招商银行重庆分行涉及未按项目进度放款、房地产供应链业务信贷资金用于垫资房地产开发项目,贷款投向未纳入房地产行业统计。此外,江西银行则涉及将个人综合消费类贷款约定用途为购房等。

严监管态势持续

金融严监管趋势明显,这在顶层设计和具体执行层面均有所体现。

金融监管改革深入推进,监管体系更完善,管理效率进一步提高。监管从严以防范金融风险为主转向防范金融风险、防止金融乱象、促进金融体系健康发展、提高金融监管效能并存。新一轮机构改革对金融监管进行了诸多部署,随着新监管机构成立、职能划转及人事调整陆续到位,金融监管新局面已经开启。

毕马威中国发布《2023年中国银行业调查报告》称,预计2023年银行业严监管态势仍将延续,监管政策将继续引导商业银行加大对小微企业、科技创新、绿色发展等领域的支持力度,实现金融和实体经济的良性循环。

浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林向时代周报记者表示,银行监管一向严苛,但随着业务规模扩增,复杂度提升,银行违规行为也日渐多样。他指出,商业银行应加快完善内部风控体系,应加强技术建设,通过算法对业务合规性进行自检,提前发现和解决问题。监管也可通过大数据聚焦违规行为跟踪监管。

咨询公司麦卡锡指出,监管部门对银行业在支持实体经济和加强风险管理方面都提出了较高要求。在这一背景下,银行价值创造面临五大挑战,包括银行资产端面临结构性调整、传统经营模式和渠道受到挑战、风险管理效率及风险决策质量均需提升等。

业内人士建议,银行需打造面向未来的智能化风险管理能力。金融科技不断成熟,利用人工智能、区块链、云计算等信息技术,以及搭载大数据的分析及算法,银行可在核心业务建立智能化信用风险管理体系,从而释放巨大价值。利用金融科技,提高风险决策效率和质量,对业务进行有效监测及合规管控,为银行构筑新的价值护城河。

关键词:

相关的文章>>

标签:
银行是此次领罚大户,其中既有农业银行、交通银行、中国银行等国有大行[ 查看全文 ]
标签:
海通国际06月24日发布研报称,给予双箭股份(002381 SZ,最新价:7 26[ 查看全文 ]
标签:
没想到,泰国小哥cosplay我妻善逸的时候,真的采用了拖把这个道具,喜[ 查看全文 ]
标签:
6月24日,中国日报旗舰版、香港版12版刊发整版报道《Morethanjustagame[ 查看全文 ]
标签:
近日,延边州与黑龙江省牡丹江市联合召开省际河流上下游治理保护协作机[ 查看全文 ]
标签:
还有许多逸剑风云决童鞋不知道逸剑风云决试玩版轻功怎么收集,以下就是[ 查看全文 ]
标签:
乡村振兴炎炎夏日,也是瓜果飘香时节。在揭西县塔头镇旧住村的一片生态[ 查看全文 ]
标签:
用户口本真的可以贷款,用户口本贷款需要什么手续?如果通过其他途径进[ 查看全文 ]
标签:
牧原股份(002714 SZ),离谱、霸道。最近牧原联合温氏股份(300498 SZ[ 查看全文 ]
标签:
国产固态硬盘在性能上已经有很强的表现,价格上也开始走亲民路线了。致[ 查看全文 ]
标签:
今天是端午假期的最后一天,多地迎来返程客流高峰。近些天,许多地方出[ 查看全文 ]
标签:
在北京798艺术区甲骨文文化节夜市,“火山草原”主题的3个摊位吸引众多[ 查看全文 ]
标签:
青藏铁路西格段复兴号动车组开始试运行---6月23日7时,青藏铁路西格段[ 查看全文 ]
标签:
同时,华为P60 Pro还提供了丰富的专业拍摄,如超级夜景、超级微距和超[ 查看全文 ]
标签:
音乐、沙滩、海风……炎炎夏日依然阻挡不了乐迷的热情。6月22日,2023[ 查看全文 ]
标签:
1、手机在升级 恢复出厂设置过程中由于系统断电(如:长按开关机键)等[ 查看全文 ]
标签:
中国证监会近日对外发布《关于深化债券注册制改革的指导意见》以及《关[ 查看全文 ]
标签:
唯彩看球分享福彩3D23165期胆码定位推荐,查看专家精选胆码、走势图、[ 查看全文 ]
标签:
1990年前后,吴国盛翻译出版了英国哲学家、历史学家柯林伍德的《自然的[ 查看全文 ]
标签:
【来源:张北县气象台】张北县气象台2023年06月23日18时46分发布大风黄[ 查看全文 ]

热门标签

热门搜索:

春季养生 健康问答 资讯

资讯

更多
  • 新消息丨金融监管...

  • 海通国际给予双箭...

  • 逸剑风云决试玩版...

  • 用户口本真的可以...

  • 天天观天下!霸道...

  • 炎炎夏日,约起来...

图说健康

更多

体育健身

更多